全球制裁名单筛查需要查哪些数据库

一、必查名单清单

• 美国OFAC SDN名单（Specially Designated Nationals）：与SDN实体的任何交易被禁止，美国人须遵守，非美国人若发生重大交易可能触发次级制裁
• 美国BIS实体清单（Entity List）：列名实体无法从美国供应商获取任何商品，且向其出口须申请（且通常无法获批）许可证
• 美国BIS拒绝令人员名单（Denied Persons List，DPL）：违反EAR曾被处罚的个人和企业
• 美国国务院ITAR禁运名单（Debarred List）：涉及军火出口违规
• 欧盟综合制裁名单（EU Consolidated Sanctions List）：覆盖27个成员国，欧盟法人和自然人须遵守
• 英国金融制裁执行办公室名单（OFSI，脱欧后独立于EU）
• 联合国安理会制裁名单（UN Sanctions List）：各成员国（含中国）均须遵守
• 中国商务部出口管制名单（不可靠实体清单）：对等制裁特定外国实体

二、筛查操作工具

• 免费官方查询：OFAC官网（ofac.treasury.gov）提供免费SDN查询；BIS官网（bis.doc.gov）提供实体清单查询；但须逐一查询，效率低
• 商业合规平台：Refinitiv World-Check、Dow Jones Risk & Compliance、LexisNexis Bridger Insight、Visual Compliance——一次查询同步检索100+全球制裁名单，支持批量筛查和自动监控
• 企业内部API集成：将制裁筛查API集成至ERP/CRM系统，在每笔交易前自动触发实时筛查

三、模糊匹配的重要性

制裁名单上的姓名可能有多种拼写变体（阿拉伯语、俄语、中文转写），须使用模糊匹配（Fuzzy Matching）算法。直接搜索精确拼写可能漏掉真正被制裁的实体。商业合规平台普遍内置模糊匹配功能，手工搜索官网存在漏检风险。

四、筛查记录保存

OFAC要求企业保留制裁筛查记录（截图或系统日志），保存期5年。若发生调查，须证明已在每笔交易前进行了筛查，且筛查结果为"未发现"。无记录的筛查不被视为履行了合规义务。